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涉嫌高利转贷罪非法所得350万怎么处罚

吴亮律师2025-07-21嘉兴南湖法律咨询

结论:
个人涉嫌高利转贷罪非法所得350万,会处三年以上七年以下有期徒刑,并处350万以上1750万以下罚金;单位犯罪的,单位判处罚金,相关责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
法律解析:
高利转贷罪指以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为。非法所得350万属于违法所得数额巨大。依据刑法,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯此罪时,对单位判处罚金,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或者拘役。所以出现上述对应情形会有相应的判罚。如果您在这方面有任何法律疑问,可向专业法律人士进行咨询,我也会为您提供专业的法律建议。
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(一)若个人涉及高利转贷罪且非法所得350万,应当尽快主动向司法机关投案自首,如实供述自己的罪行,争取从轻处罚。

(二)如果是单位犯罪,单位应积极配合司法机关的调查,主动退缴违法所得,相关责任人员也应积极配合,如实交代犯罪事实。

法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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1.个人或单位实施高利转贷且非法所得350万,量刑有别。个人涉嫌该罪,因其违法所得数额巨大,会被处三年以上七年以下有期徒刑,并处350万以上1750万以下罚金;若为单位犯罪,单位会被判处罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员处三年以下有期徒刑或拘役。
2.为避免此类犯罪发生,金融机构应加强信贷资金审查,严格把控资金流向和借款人资质。个人和单位要增强法律意识,认识到高利转贷行为的违法性和严重后果,杜绝此类违法行为。监管部门需加大对金融市场的监管力度,打击违法转贷行为,维护金融秩序稳定。
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法律分析:
(1)高利转贷罪是为转贷牟利,套取金融机构信贷资金高利转贷他人且违法所得数额较大的行为。当非法所得达到350万,属于违法所得数额巨大。
(2)对于个人犯罪,依据刑法,会被处三年以上七年以下有期徒刑,同时要并处违法所得一倍以上五倍以下罚金,即350万以上1750万以下罚金。
(3)若是单位犯罪,单位需判处罚金,其直接负责的主管人员和其他直接责任人员会被处三年以下有期徒刑或者拘役。

提醒:高利转贷严重扰乱金融秩序,无论是个人还是单位都不应触碰。不同案件情况存在差异,建议咨询以获取精准法律分析。
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1.高利转贷罪指以转贷获利为目的,套取金融机构贷款高利转借给他人,违法所得多则构成犯罪,350万属数额巨大。
2.个人犯罪违法所得数额较大,判三年以下有期徒刑或拘役,处一倍到五倍罚金;数额巨大,判三到七年有期徒刑,处一倍到五倍罚金。
3.单位犯罪,单位判处罚金,主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。非法所得350万,个人判三到七年,罚金350-1750万;单位犯罪,单位罚金,相关人处三年以下刑。

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